近期公開課
清大 · 產品
-
新形勢下融資租賃業務常見熱點疑難法律問題詳解專題研修班（中國&重慶）
融資租賃行業作為金融領域與實體經濟結合最緊密的行業之一，在助推新質生產力高質量發展方面具有獨特的優勢，是“中國制造”走出去，積極參與國際市場競爭的重要金融手段。近年來我國融資租賃行業獲得了飛速的發展。 根據上市公司公開披露的信息統計，2023年共有147家國內上市公司或其控股子公司開展融資租賃業務，較2022年的169家減少了22家；全年累計發生業務共415筆，合同數量同比增長25%；合同總金額為1173億元人民幣，同比增長15%。雖然使用融資租賃的上市公司數量有所減少，但融資租賃企業服務上市公司的業務規模和合同數量均創歷史新高。 另有數據顯示2023年融資租賃登記數量穩健增長，新增登記約568.84萬筆，同比增長10.58%。 2024年9月20日，國家金融監督管理總局正式發布修訂后的《金融租賃公司管理辦法》(下稱《辦法》)，在設立門檻、出資人資質、業務模式、專業子公司和監管指標等方面提出監管要求，《辦法》將于11月1日起施行，本次修訂將進一步規范金融租賃公司的經營行為，防范金融風險，促進行業高質量發展。 法律風險是融資租賃公司在經營過程中面臨的非常重要的一類風險，近些年，隨著《民法典》、《民法典有關擔保制度的解釋》、《合同編通則司法解釋》、《新公司法》等出臺和修訂，融資租賃公司面臨的法律環境日益復雜。在此背景下，我們特組織本次專題研修班，在本次研修班中，主講老師將結合最新的法律規定及最新融資租賃糾紛案件，從法律和司法裁判視角檢視融資租賃業務的常見法律問題，結合實務中的司法觀點，并給出法律風險防范建議。
-
新規下的金融機構信貸業務貸后管理與風險控制實務解析專題研修班（湖南&長沙）
在當前經濟金融環境下，金融機構的貸后管理正面臨著多重挑戰與痛點：一是風險辨識與監控的挑戰加劇。隨著貸款規模與種類的不斷增加，貸后風險辨識的復雜性顯著提升，尤其是在風險預警、評估和應對方面，金融機構需運用更加精確的分析模型和高效的系統工具。二是信息不對稱問題依舊突出。由于借款人信息不透明或故意隱瞞，金融機構在貸后管理中往往難以獲得全面、真實的借款人信息，這增加了風險管理的難度。三是技術更新與升級的需求迫切。部分金融機構在貸后管理技術方面相對滯后，未能及時引進和應用先進的數據分析、風險評估等技術手段，影響了貸后管理的效率和準確性。四是法規政策變化帶來的適應挑戰。隨著金融法規政策的不斷調整和更新，金融機構需要及時調整貸后管理策略和操作流程，以適應新的監管要求和市場環境。為應對上述痛點，本課程根據實際業務處罰，從金融機構應持續優化貸后管理流程、加強風險監控和預警機制、提升信息透明度、積極引進和更新先進技術并密切關注法規政策變化方面，制定本課程，確保金融機構貸后管理工作的高效、穩健和合規。
-
新規背景下不良貸款清收實戰技巧及清收技能全面提升專題研修班（江蘇&蘇州）
不良貸款清收工作是銀行等金融機構永恒不變的主題。本課程以不良貸款清收的時間脈絡和清收規律以及清收談判技巧為主線：從借期內的部分違約，到逾期后的根本違約；從銀行前期的自主清收，到訴諸法律的訴訟清收；從強制執行的財產處置。在整個清收過程中，老師講解了借期內部分違約的應急處置措施，制定了逾期不同違約原因的應對策略，分享了逾期自主清收的實踐技巧，最后總結了訴訟中的實用技能，梳理了快速查找財產的有效線索，剖析了常見的疑難敗訴問題，并及時將《新公司法》規定八項保護債權的措施納入不良貸款的清收實務中，最后總結了破解執行難的具體經驗。同時老師還介紹了專業化的催收體系和實用化的最新談判模式及技巧，及全流程風險防范，為銀行搭建專業化的催收體系、進一步提升催收能力打下堅實基礎，幫助商業銀行早日擺脫困境，降低損失風險。以上內容涵蓋了整個清收全過程。 本課程增加了新修訂的《三個辦法》關于貸后管理（如展期期限）的新要求，以及《新公司法》關于金融債權保護的八大措施，以及《民法典通則合同編解釋》關于合同效力的新規定，能夠最大限度的保護金融債權、提高清收變現質效。
-
2024年監管新規解讀及應對暨商業銀行案件風險排查、人員行為管理及操作風險管理實務解析專題研修班（陜西&西安）
2023年全年監管總局出臺6部規章、18項規范性文件， 2024年案防新規、操作風險新規等已實施或即將實施，2024年監管工作會議指出，堅決落實強監管嚴監管要求，全面強化“五大監管”，嚴把準入關口、嚴密風險監測、嚴肅早期干預糾正。緊盯“關鍵事”“關鍵人”“關鍵行為”，嚴格執法、敢于亮劍，做到一貫到底、一嚴到底、一查到底。 面對嚴監管時代，商業銀行如何適應新監管要求，并搭建自己的合規管理體系成為未來一段時間內的重要任務。在經濟結構調整的大背景下，伴隨著監管趨嚴和穿透式管理，各商業銀行在高增長時積累下來的一些問題逐漸顯露。外部欺詐、內部舞弊事件時有發生，如何強化合規管理、有效的識別和處置風險、防止案件發生成為擺在商業銀行面前的重大課題。 本次培訓重在通過大量實例講解商業銀行風險識別與控制方面的熱點難點問題，旨在提高金融機構各級管理人員在全面風險管理的框架下風險防范和處置的能力，內容涵蓋監管處罰分析、監管政策解讀、重點風險領域尤其是信用風險領域、從業人員行為管理、案件風險防控與警示教育等，觀點明確、案例詳實，系統地介紹商業銀行操作風險的定義、分類、識別、評估、監控和控制等方面的知識，使學員全面掌握操作風險管理的基本理論和實踐方法，兼具理論性與實踐性，貼近商業銀行的實際工作。
-
金融機構全面風險管理高級研修班（江蘇&南京）
2016年，原銀監會下發了《銀行業金融機構全面風險管理指引》要求健全全面風險管理體系，覆蓋各個業務條線(本外幣、表內外、境內外)、覆蓋所有分支機構、崗位和人員;覆蓋所有風險種類和不同風險之間的相互影響，貫穿決策、執行和監督全部管理環節。 從實踐情況看，國有大行和主要股份制銀行對全面風險管理工作的重視程度相對較高，中小商業銀行和城農商在全面風險管理工作方面的起步相對滯后，主要精力全部放在信用風險管理方面，全面風險管理的精細化程度亟待提升。特別是資產規模發展到一定階段后，在強監管、嚴監管的背景下全面風險管理體系建設的必要性和緊迫性愈發凸顯。 商業銀行如何搭建全面風險管理橫向到邊，縱向到底的組織架構體系？各類風險有哪些管理工具？如何對各類風險實施有效的識別、計量、監控、報告和有效緩釋？監管部門對全面風險管理的核心要義是什么?商業銀行的董事會、監事會、風險管理部和業務經營條線,在風險管理工作中的職責如何劃分?三道防線的風險管理職責如何界定?各類風險如何落實到責任部門?風險偏好的指標如何設置和傳導?風險制度成百上千,為什么管不住各類風險?如何確保制度的有效執行？商業銀行的各類風險之間是如何相互關聯和相互傳染的?商業銀行面對各類風險，我們在產品設計、崗位流程設置以及部門職責劃分上，如何做到有效隔離和有效管控?如何落實集團風險管理的一致性?2024年1月《商業銀行資本管理辦法》對商業銀行全面風險管理的影響，對資產配置的影響，對市場風險限額的影響如何？風險經理隊伍、專職審貸隊伍、客戶經理隊伍的崗位職責、作業流程如何設置？本次課程，以同業全面風險管理實務操作和實踐經驗為基礎，帶領大家深入學習監管全面風險管理指引核心要義以及同業在全面風險管理工作實踐的優秀做法,借他山之石,現已身之玉。