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模塊一：信貸業務基礎
第1天 如何理解信貸？——理解信貸的4個維度。
第2天 信用、風險、杠桿、信息不對稱（上）。
第3天 信用、風險、杠桿、信息不對稱（下）。
第4天 如何評估借款人的還款意愿？
第5天 如何評估借款人的還款能力？
第6天 如何理解擔保？
第7天 信貸風控的3大邏輯（上）。
第8天 信貸風控的3大邏輯（下）。
第9天 小微企業與小微企業信貸。
第10天 小是小，微是微——微貸與小貸背后不同的風控邏輯（上）。
第11天 小是小，微是微——微貸與小貸背后不同的風控邏輯（下）。
第12天 離場問題——小微企業信貸信貸風控的核心問題。
第13天 信貸風控的邏輯起點——財務信息與非財務信息。
第14天 信用分析 “五維框架”之宏觀環境分析。
第15天 信用分析 “五維框架”之行業環境分析和區域環境分析。
第16天 信用分析 “五維框架”之客戶維度。
第17天 信用分析 “五維框架”之反欺詐維度（上）。
第18天 信用分析 “五維框架”之反欺詐維度（中）。
第19天 信用分析 “五維框架”之反欺詐維度（下）。
第20天 信用分析的6大要素（上）
第21天 信用分析的6大要素（下）
第22天 六維貸前調查模型。
第23天 什么是全流程風險管理？
第24天 什么是信貸技術？
第25天 總結——一個邏輯兩個思維
模塊二 非財務信息的調查和評估
第26天 非財務信息的概念及種類。
第一類信息—— 企業基本信息
第27天 企業的基本信息有哪些？
第28天 企業概況之企業名稱與性質。
第29天 企業概況之營業執照里的秘密。
第30天 好股東就是好爸爸
第31天 經營資質及合規、合法情況分析
第32天 企業的經營歷程——老板的發家史
第33天 對外投資、關聯企業、征信及與本機構合作關系
第34天 借款主體常見風險分析
第二類信息——企業主個人及家庭信息
第35天 企業主個人信息概述
第36天 企業主的年齡及教育背景
第37天 企業主的家庭、婚姻狀況及子女狀況
第38天 企業主其他需要關注的信息(上）
第39天 企業主其他需要關注的信息(下）
第40天 企業主的個人能力
第41天 階段總結（上）
第42天 階段總結（下）——企業主的想、勤、德、相
第三類信息——企業經營管理信息
第43天 企業經營管理信息的調查和分析概述
第44天 企業經營環境信息
第45天 行業環境狀況分析（一）
第46天 行業環境狀況分析（二）
第47天 行業環境狀況分析（三）
第48天 行業環境狀況分析（四）
第49天 行業環境狀況分析（五）
第50天 企業發展歷史及創立初衷
第51天 企業生命周期理論與信貸業務的關系
第52天 初創期與成長期企業的特征及授信策略
第53天 成熟期與衰退期企業的授信策略
第54天 企業主營業務、經營規模及市場競爭狀況
第55天 了解企業商業模式
第56天 生產類企業經營循環
第57天 批發類企業經營循環
第58天 零售類企業經營循環
第59天 民生服務類企業經營循環
第60天 公司治理、組織架構及制度管理
第61天 人員的素質及穩定性
第62天 采購及供應商情況分析
第63天 生產環節調查和分析
第64天 銷售環節的調查和分析（一）
第65天 銷售環節的調查和分析（二）
第66天 其他需要注意的信息
第67天 企業核心競爭力分析
第68天 借款需求、原因、用途（一）
第69天 借款需求、原因、用途（二）
第70天 借款需求、原因、用途（一）
第71天 典型案例分析（一）
第72天 典型案例分析（二）
第73天 典型案例分析（三）
第74天 典型案例分析（四）
第75天 階段總結
模塊三：財務信息調查和評估
第76天 信貸人員財務分析的三大障礙
第77天 財務調查的目的和意義
第78天 債權人視角下的三大報表：底子、面子、日子
第79天 基于經營能力的財務分析
第80天 資產負債表-——企業的“底子”（上）
第81天 資產負債表——企業的“底子”（中）
第82天 資產負債表——企業的“底子”（下）
第83天 損益表——企業的“面子”（上）
第84天 損益表——企業的“面子”（下）
第85天 現金流量表——企業的“日子”（上）
第86天 現金流量表——企業的“日子”（下）
第87天 資產、利潤、現金流三者之間的關系？
第88天 交叉檢驗與邏輯驗證
第89天 常用交叉檢驗與邏輯驗證示例（上）
第90天 常用交叉檢驗與邏輯驗證示例（下）
第91天 基于交叉檢驗的報表還原技術的應用
第92天 資產數據還原
第93天 收入和成本費用數據還原
第94天 如何識別借款人的隱性負債？（上）
第95天 如何識別借款人的隱性負債？（下）
第96天 財務分析之償債能力分析
第97天 財務分析之盈利能力分析
第98天 財務分析之營運能力分析
第99天 財務分析之成長性分析
第100天 階段總結
模塊四：貸款調查的流程、信用分析技巧及授信方案擬定
第一階段 申請和受理階段
第101天 申請和受理階段的目標及基本要求
第102天 貸款申請的基本流程、注意事項和面談要點
第103天 我們是否接受一個申請？——如何確定合理的受理條件？
第104天 貸款申請和受理階段常見風險點分析
第二階段 實地調查階段
第105天 小微企業貸款貸款調查的基本原則及基本流程
第106天 貸前調查應遵循的10大思維
第107天 貸前調查的方法：現場調查+非現場調查
第108天 貸前調查的九大準備工作
第109天 調查過程中用到的方法——看、問、聽、核、析
第110天 貸前調查的主要內容
第111天 實地調查的流程——先干什么，后干什么（上）
第112天 實地調查的流程——先干什么，后干什么（下）
第113天 對自然人借款人調查的十個要點
第114天 對企業借款人的調查的十個要點
第115天 以交叉檢驗為核心的貸前調查技能——隨時隨地的交叉檢
第116天 生產型企業貸前調查要點
第117天 商貿類企業貸前調查要點
第118天 服務類企業貸前調查要點
第119天 工程類企業貸前調查要點
第120天 種植類企業貸前調查要要點
第121天 養殖類企業貸前調查要點
第三階段 報告撰寫及信用分析
第122天 如何撰寫一份好的貸前調查報告？
第123天 對借款人進行初步評級（權重及指標）
第124天 對擔保的分析要點（上）
第125天 對擔保的分析要點（中）
第126天 對擔保的分析要點（下）
第127天 授信方案設計——信貸業務8大要素（上）
第128天 授信方案設計——信貸業務8大要素（下）
第129天 階段總結
第130天 課程最后總結
中企清大教育集團首席專家顧問，北京市盈科律師事務所律師，擁有高級信用管理師資格，專注銀行、擔保等領域，年授課百余天，累計培訓學員數萬人，孫老師曾經接受中國銀行、工商銀行、郵儲銀行、民生銀行、渤海銀行、中信銀行、長沙銀行、達州銀行、華融湘江銀行、張家口銀行、滄州銀行、威海銀行、德州銀行、貴州銀行、貴陽銀行、湖北銀行、臺州銀行、雅安銀行、甘肅銀行、日照銀行、廣州銀行、青島銀行、瀘州銀行、寧夏銀行、遼陽銀行、貴陽農商行、上饒銀行、德州農商行、中原銀行、武漢農商行、中山農商行、江門農商行、洛陽農商行、德陽信用聯社、湖南省聯社、湘潭農商行、濮陽農商行、中國人壽財產保險公司、河北省農村信用社聯合社承德審計中心、衢州市辦、內蒙古自治區聯社、新疆自治區聯社等機構以及各省級金融協會的邀請講授實務培訓課程，授課內容深受學員好評，為國內知名信貸、擔保、互聯網金融等行業權威風險管控專家。